عرض مصدر الأزمة المالية القبرصية (2012-2013)

[[ملف:Cyprus bonds.webp|تصغير|300px|{{وسط|السندات القبرصية}}
{{legend-line|#004D80 solid 3px|{{يم}}10 سنوات}}
{{legend-line|#61D836 solid 3px|{{يم}}7 سنوات}}
{{legend-line|#929292 solid 3px|{{يم}}5 سنوات}}
{{legend-line|#73FDEA solid 3px|{{يم}}3 سنوات}}
{{legend-line|#FF2600 solid 3px|{{يم}}2 سنة}}
]]
'''الأزمة المالية القبرصية 2012-2013''' هي [[أزمة مالية]] في [[قبرص|جمهورية قبرص]] بسبب تعرض البنوك القبرصية لشركات العقارات المحلية عالية المديونية و[[أزمة الدين الحكومي اليوناني]] وخفض [[تصنيف ائتماني|التصنيف الائتماني]] ل[[تقدير السند|سندات]] الحكومة القبرصية إلى تصنيف لاقيمة لها أو خردة من [[وكالات التصنيف الائتماني]]، وما ترتب على ذلك من عدم القدرة على سداد دين نفقات الدولة في الأسواق الدولية<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.aljazeera.com/news/europe/2012/06/201262517189248721.html |عنوان=Cyprus asks EU for financial bailout – Europe |ناشر=Al Jazeera English | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20200806025852/https://www.aljazeera.com/news/europe/2012/06/201262517189248721.html | تاريخ أرشيف = 6 أغسطس 2020 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://thecypruslawyer.com/cypriot-banks-in-the-aftermath-of-the-greek-haircut/cyprus-news |عنوان=Cypriot banks in the aftermath of the Greek haircut |ناشر=The Cyprus Lawyer |تاريخ=26 October 2011 |تاريخ الوصول=14 December 2012 |تاريخ أرشيف=25 March 2013 |مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20130325064029/http://thecypruslawyer.com/cypriot-banks-in-the-aftermath-of-the-greek-haircut/cyprus-news |حالة المسار=dead }}</ref> وإحجام الحكومة عن إعادة هيكلة القطاع المالي القبرصي المضطرب.<ref>{{استشهاد بخبر|مسار=https://www.nytimes.com/2013/03/25/business/global/25iht-dixon25.html |عنوان=Cyprus Refuses to Learn From Its Mistakes |ناشر=The New York Times no |تاريخ الوصول=2 April 2013 |الأول=Hugo |الأخير=Dixon |تاريخ=24 March 2013| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220331233730/https://www.nytimes.com/2013/03/25/business/global/25iht-dixon25.html | تاريخ أرشيف = 31 مارس 2022 }}</ref>

في 25 مارس 2013 تم الإعلان عن [[كفالة إنقاذ مالية|خطة إنقاذ مالية]] دولية بقيمة 10 مليار يورو من [[مجموعة اليورو]] و[[المفوضية الأوروبية]] و[[البنك المركزي الأوروبي]] و[[صندوق النقد الدولي]]، مقابل موافقة قبرص على إغلاق ثاني أكبر بنك في البلاد: [[البنك الشعبي القبرصي]] (المعروف أيضًا باسم Laiki Bank)، وبفرض [[ضريبة رأس المال|ضريبة ودائع بنكية]] لمرة واحدة على جميع الودائع غير المؤمن عليها هناك، ويحتمل أن يستولي على حوالي 48٪ من الودائع غير المؤمن عليها في [[بنك قبرص]] (أكبر [[مصرف تجاري]] في الجزيرة). نسبة قليلة منها كانت لمواطنين من جنسيات أخرى (وكثير منهم من روسيا)، الذين فضلوا البنوك القبرصية بسبب اهتمامها العالي على ودائع الحسابات المصرفية وضريبة الشركات المنخفضة نسبيًا وسهولة الوصول إلى باقي القطاع المصرفي الأوروبي. نتج عن ذلك تلميحات عديدة من قبل وسائل الإعلام الأمريكية والأوروبية صورت قبرص بأنها "[[ملاذ ضريبي]]"، وذكرت أن قروض الإنقاذ المرتقبة هي مخصصة لحفظ حسابات المودعين الروس.<ref>{{استشهاد بخبر|مسار=https://www.washingtonpost.com/business/cypriot-banks-to-reopen-amid-criticism-of-bailout/2013/03/27/dd56757c-96e1-11e2-b68f-dc5c4b47e519_story.html|عنوان=Cypriot banks to reopen amid criticism of bailout|صحيفة=The Washington Post|تاريخ=27 March 2013 |الأول=Max |الأخير=Ehrenfreund| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210101061150/https://www.washingtonpost.com/business/cypriot-banks-to-reopen-amid-criticism-of-bailout/2013/03/27/dd56757c-96e1-11e2-b68f-dc5c4b47e519_story.html | تاريخ أرشيف = 1 يناير 2021 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://tv.msnbc.com/2013/03/26/cyprus-disaster-shines-light-on-global-tax-haven-industry/ |مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20130327212857/http://tv.msnbc.com/2013/03/26/cyprus-disaster-shines-light-on-global-tax-haven-industry/ |تاريخ أرشيف=2013-03-27 |ناشر=MSNBC|تاريخ=26 March 2013 |عنوان=Cyprus disaster shines light on global tax haven industry|تاريخ الوصول=2 April 2013 |حالة المسار=live}}</ref> لم تتأثر الودائع المؤمنة بقيمة 100,000 يورو أو أقل، على الرغم من مصادرة 47.5 ٪ من جميع الودائع المصرفية التي تزيد عن 100,000 يورو.<ref name=ReutersNewdeal>{{استشهاد بخبر |مؤلف=Jan Strupczewski |مؤلف2=Annika Breidthardt |عنوان=Last-minute Cyprus deal to close bank, force losses |ناشر=Reuters |تاريخ=25 March 2013 |مسار=https://www.reuters.com/article/us-cyprus-parliament-idUSBRE92G03I20130325 |مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20130325042059/https://www.reuters.com/article/2013/03/25/us-cyprus-parliament-idUSBRE92G03I20130325 |تاريخ أرشيف=2013-03-25 |تاريخ الوصول=25 March 2013 |حالة المسار=live}}</ref><ref name=Ekathimerini>{{استشهاد بخبر |عنوان=Eurogroup signs off on bailout agreement reached by Cyprus and troika |صحيفة=Ekathimerini |مكان=Greece |تاريخ=25 March 2013 |مسار=http://www.ekathimerini.com/4dcgi/_w_articles_wsite1_1_25/03/2013_489702 |تاريخ الوصول=25 March 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20150628031422/http://www.ekathimerini.com/4dcgi/_w_articles_wsite1_1_25/03/2013_489702 | تاريخ أرشيف = 28 يونيو 2015 }}</ref>

تم تجميد ما يقرب من ثلث أموال [[بنك روسيا]] (1 مليار دولار) في حسابات قبرصية خلال تلك الأزمة.<ref name=Neva130628>{{استشهاد بخبر | عنوان = У петербургского банка "Россия" в кризис на Кипре завис миллиард долларов: По оценке независимых экспертов, на кипрском депозите в период заморозки находилась треть денежных средств организации. | مسار = https://neva.today/news/u-peterburgskogo-banka-rossiya-v-krizis-na-kipre-zavis-milliard-dollarov-49155/ | لغة = Russian | عنوان مترجم = The St. Petersburg Bank "Russia" in the crisis in Cyprus, a billion dollars: According to independent experts, a third of the organization's money was frozen in the Cyprus accounts. | ناشر = Neva.Today | تاريخ = 28 June 2013 | تاريخ الوصول = 12 May 2018| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220902195353/https://neva.today/news/u-peterburgskogo-banka-rossiya-v-krizis-na-kipre-zavis-milliard-dollarov-49155/ | تاريخ أرشيف = 2 سبتمبر 2022 }}</ref>

== الإطار العام ==
[[ملف:Cypriot debt and EU average.png|تصغير|upright=1.35|مقارنة ديون قبرص بالمعدل في منطقة اليورو منذ 1999.]]
أدت [[أزمة الرهن العقاري]] في الولايات المتحدة في 2007-2008 إلى [[تأثير الدومينو]] من النتائج السلبية في الاقتصاد العالمي ومن ضمنها [[الاتحاد الأوروبي]]. دخل الاقتصاد القبرصي في حالة [[ركود]] سنة 2009، حيث انكمش الاقتصاد بنسبة 1.67٪،<ref name="theglobaleconomy.com">{{استشهاد ويب|مسار=http://www.theglobaleconomy.com/Cyprus/indicator-NY.GDP.MKTP.KD.ZG/|عنوان=Cyprus: Economic Growth, Cyprus GDP growth rate|عمل=TheGlobalEconomy.com|حالة المسار=dead|مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20130225162301/http://www.theglobaleconomy.com/Cyprus/indicator-NY.GDP.MKTP.KD.ZG/|تاريخ أرشيف=25 February 2013}}</ref> مع انخفاض كبير في قطاعي [[السياحة في قبرص|السياحة]] والشحن<ref name="kpfa.org">{{استشهاد ويب |مسار=https://kpfa.org/episode/89875/ |عنوان=Up Front – March 19, 2013 at 7:00am KPFA 94.1 FM Berkeley: Listener Sponsored Free Speech Radio<!-- Bot generated title --> |تاريخ=19 March 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220523053806/https://kpfa.org/episode/89875/ | تاريخ أرشيف = 23 مايو 2022 }}</ref> مما تسبب في ارتفاع معدل البطالة.<ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://www.indexmundi.com/cyprus/unemployment_rate.html |عنوان=Cyprus Unemployment rate – Economy<!-- Bot generated title --> | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210225235631/https://www.indexmundi.com/cyprus/unemployment_rate.html | تاريخ أرشيف = 25 فبراير 2021 }}</ref> كان النمو الاقتصادي بين 2010 و 2012 ضعيفًا وفشل في الوصول إلى مستويات ما قبل سنة 2009.<ref name="theglobaleconomy.com"/> وانخفضت قيمة العقارات التجارية بنحو 30٪.<ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://www.joinricsineurope.eu/uploads/files/RICSIndexQ42012Final.ppt |عنوان=RICS Cyprus Property Index Q4 2012 |ناشر=RICS Europe |تاريخ الوصول=14 April 2013 |مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20131231001156/http://www.joinricsineurope.eu/uploads/files/RICSIndexQ42012Final.ppt |تاريخ أرشيف=31 December 2013 |حالة المسار=dead}}</ref> ارتفعت [[القروض المتعثرة]] إلى 6.1٪ في 2011،<ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://data.worldbank.org/indicator/FB.AST.NPER.ZS |عنوان=Bank nonperforming loans to total gross loans (%)  |ناشر=World Bank |تاريخ الوصول=14 April 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20221026135149/https://data.worldbank.org/indicator/fb.ast.nper.zs | تاريخ أرشيف = 26 أكتوبر 2022 }}</ref> فازداد الضغط على النظام المصرفي. مع عدد سكان صغير واقتصاد متواضع، كان لدى قبرص صناعة [[مصرف أوفشور|مصرفية خارجية]] كبيرة. بالمقارنة مع [[ناتج محلي إجمالي#الناتج المحلي الإجمالي مقابل الناتج القومي|الناتج المحلي الإجمالي]] الاسمي البالغ 19.5 مليار يورو (24 مليار دولار)،<ref name=imf2>{{استشهاد ويب |مسار=http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2012/01/weodata/weorept.aspx?pr.x=39&pr.y=3&sy=2009&ey=2012&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=.&br=1&c=423&s=NGDPD%2CNGDPDPC%2CPPPGDP%2CPPPPC%2CLP&grp=0&a= |عنوان=Cyprus |ناشر=International Monetary Fund |تاريخ الوصول=18 April 2012 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20211018131518/https://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2012/01/weodata/weorept.aspx?pr.x=39&pr.y=3&sy=2009&ey=2012&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=.&br=1&c=423&s=NGDPD,NGDPDPC,PPPGDP,PPPPC,LP&grp=0&a= | تاريخ أرشيف = 18 أكتوبر 2021 }}</ref> جمعت البنوك 22 مليار يورو من ديون القطاع الخاص اليوناني مع ودائع بنكية بقيمة 120 مليار دولار، ومنها 60 مليار دولار من الشركات الروسية.<ref name=NYT612Cyprus/> ويمتلك [[الأوليغارشية الروسية|الأوليغارشي الروسي]] [[دميتري ربولوفليف]] 10٪ من أسهم [[بنك قبرص]].<ref name=NYT612Cyprus>{{استشهاد بخبر|عنوان=Rates on Spanish Bond Soar|مسار=https://www.nytimes.com/2012/06/13/business/global/daily-euro-zone-watch.html|تاريخ الوصول=12 June 2012|صحيفة=The New York Times|تاريخ=12 June 2012|مؤلف=Stephen Castle|مؤلف2=David Jolly | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220401074414/https://www.nytimes.com/2012/06/13/business/global/daily-euro-zone-watch.html | تاريخ أرشيف = 1 أبريل 2022 }}</ref><ref name="guardian.co.uk">{{استشهاد بخبر |عنوان=Eurozone crisis live: Spain told to cut harder as Greek deal approved |صحيفة=The Guardian |مسار=https://www.theguardian.com/business/2012/mar/13/eurozone-crisis-greek-deal-spain-austerity#block-2 |تاريخ=13 March 2012 |تاريخ الوصول=13 March 2012 |مكان=London |الأول=Graeme |الأخير=Wearden| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20221120173719/https://www.theguardian.com/business/2012/mar/13/eurozone-crisis-greek-deal-spain-austerity | تاريخ أرشيف = 20 نوفمبر 2022 }}</ref><ref name=FT625>{{استشهاد بخبر|عنوان=Cyprus requests eurozone bailout|مسار=http://www.ft.com/intl/cms/s/0/80320e0e-bed0-11e1-b24b-00144feabdc0.html|تاريخ الوصول=25 June 2012|صحيفة=Financial Times|تاريخ=25 June 2012|مؤلف=James Wilson | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220423101327/https://www.ft.com/content/80320e0e-bed0-11e1-b24b-00144feabdc0 | تاريخ أرشيف = 23 أبريل 2022 }}</ref>

تعرضت البنوك القبرصية لأول مرة لضغوط مالية شديدة مع ارتفاع نسب الديون المعدومة. اعترف الرئيس التنفيذي السابق لشركة Laiki إفثيميوس بولوتاس بأن بنكه ربما كان معسراً منذ 2008، أي حتى قبل دخول قبرص إلى منطقة اليورو. ثم تعرضت البنوك لخفض سعرها بنسبة تزيد عن 50٪ في 2011،<ref>{{استشهاد ويب|مسار=https://www.forbes.com/sites/timworstall/2013/03/31/theres-something-very-strange-about-the-cyprus-bank-haircut-very-strange-indeed/|عنوان=There's Something Very Strange About The Cyprus Bank Haircut. Very Strange Indeed|مؤلف=Tim Worstall|تاريخ=31 March 2013|عمل=Forbes| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220817214127/https://www.forbes.com/sites/timworstall/2013/03/31/theres-something-very-strange-about-the-cyprus-bank-haircut-very-strange-indeed/ | تاريخ أرشيف = 17 أغسطس 2022 }}</ref> أثناء [[أزمة الدين الحكومي اليوناني|أزمة ديون الحكومة اليونانية]]،<ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://www.marketplace.org/2012/02/21/world/greek-debt-crisis/greek-bond-investors-take-big-haircut-bailout-deal |عنوان=Greek bond investors take big 'haircut' in bailout deal Marketplace.org<!-- Bot generated title --> |تاريخ=21 February 2012 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210624153311/https://www.marketplace.org/2012/02/21/world/greek-debt-crisis/greek-bond-investors-take-big-haircut-bailout-deal/ | تاريخ أرشيف = 24 يونيو 2021 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://neurope.eu/article/greek-debt-haircut-takes/ |عنوان=Greek debt 'haircut' takes off New Europe<!-- Bot generated title --> | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210224014128/https://neurope.eu/article/greek-debt-haircut-takes/ | تاريخ أرشيف = 24 فبراير 2021 }}</ref> مما أدى إلى مخاوف من انهيار البنوك القبرصية. فلما لم تستطع الدولة القبرصية من جمع السيولة من الأسواق لدعم قطاعها المالي، طلبت خطة إنقاذ من الاتحاد الأوروبي.<ref name="kpfa.org"/>

كان التقدم في الإصلاحات المالية والهيكلية بطيئا. بعد [[الانفجار العرضي الخطير في يوليو 2011 في قاعدة إيفانجيلوس فلوراكيس البحرية]] خفضت وكالات التصنيف الائتماني الرئيسية تصنيف البلاد في سبتمبر. وارتفعت عائدات [[سند (ورقة مالية)|السندات]] طويلة الأجل إلى أكثر من 12٪ وكان هناك قلق من أن البلاد لن تكون قادرة على تحقيق الاستقرار في بنوكها.

== قرض الطوارئ (2012) ==
في يناير 2012 اعتمدت قبرص على قرض طوارئ بقيمة 2.5 مليار يورو (3.236 مليار دولار أمريكي) من روسيا لتغطية عجز ميزانيتها وإعادة تمويل الديون المستحقة السداد. كان معدل الفائدة على القرض 4.5٪، مع عدم وجود تقسيط / سداد حتى تاريخ استحقاقه بعد 4.5 سنوات، ولا عقوبة إذا تأخر السداد في ذلك الوقت لأن قبرص لا تزال تفتقر إلى الوصول إلى أسواق التمويل العادية.<ref name="ft.com">{{استشهاد بخبر |عنوان=Cyprus nears €2.5bn Russian loan deal |صحيفة=Financial Times |مسار=http://www.ft.com/intl/cms/s/0/655a3fd2-de31-11e0-9fb7-00144feabdc0.html |مؤلف1-الأول=Andreas |مؤلف1-الأخير=Hadjipapas |مؤلف2-الأول=Kerin |مؤلف2-الأخير=Hope |تاريخ=14 September 2011 |تاريخ الوصول=13 March 2012 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220901012850/https://www.ft.com/content/655a3fd2-de31-11e0-9fb7-00144feabdc0 | تاريخ أرشيف = 1 سبتمبر 2022 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب|مؤلف=Natalie Weeks|مؤلف2=Scott Rose|مسار=https://www.bloomberg.com/news/articles/2011-12-23/cyprus-russia-sign-2-5-billion-euro-loan-deal-in-moscow-1-|عنوان=Cyprus and Russia signed a deal for a 2.5 billion-euro ($3.3 billion) loan|ناشر=Bloomberg Business|تاريخ=24 December 2011|تاريخ الوصول=8 April 2015| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20211023110708/https://www.bloomberg.com/news/articles/2011-12-23/cyprus-russia-sign-2-5-billion-euro-loan-deal-in-moscow-1- | تاريخ أرشيف = 23 أكتوبر 2021 }}</ref> كان من المتوقع أن يغطي القرض المستلم جميع عمليات إعادة تمويل الدين الحكومي المستحق، والمبلغ المطلوب لتغطية عجز الميزانية الحكومية حتى الربع الأول من 2013. لكن القرض المستلم لم يتضمن أي أموال لإعادة رسملة القطاع المالي القبرصي. بالنظر إلى المستقبل، كان من المتوقع عمومًا أن تحتاج قبرص إلى التقدم بطلب للحصول على قرض إنقاذ إضافي.<ref name="ft.com"/>

== الانتقادات ==
* رسمت عضو البرلمان الأيرلندي [[نسا تشايلدرز]] ابنة الرئيس السابق للبلاد [[أرسكين هاميلتون تشايلدرز]] صورة قاتمة. ووصفت جهود الاتحاد الأوروبي وصندوق النقد الدولي بأنها «فوضى غير كفؤة» وقالت إن منطقة اليورو تعرضت لمزيد من عدم الاستقرار نتيجة لذلك.<ref>{{استشهاد بخبر|مسار=http://www.irishexaminer.com/breakingnews/ireland/mep-childers-cyprus-bailout-an-incompetent-mess-589407.html|عنوان=MEP Childers: Cyprus bailout an 'incompetent mess'|صحيفة=[[Irish Examiner]]|ناشر=[[Thomas Crosbie Holdings]]|تاريخ=27 March 2013|تاريخ الوصول=27 March 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20181120111445/https://www.irishexaminer.com/breakingnews//ireland/mep-childers-cyprus-bailout-an-incompetent-mess-589407.html | تاريخ أرشيف = 20 نوفمبر 2018 }}</ref>
* وصفت مجلة [[ذي إيكونوميست|الإيكونوميست]] في مدونتها "شومبيتر" عملية إنقاذ قبرص بأنها «غير عادلة وقصيرة النظر ومهزومة للذات».<ref>{{استشهاد بخبر| مسار=https://www.economist.com/blogs/schumpeter/2013/03/cyprus-bail-out |عنوان=The Cyprus bail-out: Unfair, short-sighted and self-defeating |صحيفة=The Economist |مكان=UK |تاريخ=16 March 2013 |تاريخ الوصول=20 March 2013 |الأول=Graeme |الأخير=Wearden | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20171122221806/http://www.economist.com/blogs/schumpeter/2013/03/cyprus-bail-out | تاريخ أرشيف = 22 نوفمبر 2017 }}</ref> وذكر المقال على وجه التحديد:
:الصفقة القبرصية ليس لها تماسك في السياق الأوسع. فقد تعطلت أزمة اليورو مؤقتًا منذ بضعة أشهر، والسبب القوي في ذلك يعود إلى استعداد البنك المركزي الأوروبي للتدخل لمساعدة البلدان المتعثرة. ولكن ثمن المساعدة لتلك البلدان هو الإصرار على دخولها في برنامج الإنقاذ. لقد ارتفع السعر السياسي للدخول في برنامج ما، لذا تبدو شبكة أمان البنك المركزي الأوروبي أرق قليلاً. ويبدو أن عملية الإنقاذ تبعد أوروبا بعيدًا عن الإصلاحات المؤسسية اللازمة لحل الأزمة بشكل نهائي. وتواصل منطقة اليورو مساواة عمليات إنقاذ البنوك بعمليات الإنقاذ السيادي، بدلاً من استخدام آلية الاستقرار الأوروبية لإعادة رسملة البنوك لإضعاف الصلة بين البنوك وحكوماتها. فيما يتعلق بتبادل الديون، بعد الخسائر العالية على المودعين المحليين يمكن القول إن قيمة الدعم من باقي أوروبا أصبح الآن أكثر تكلفة مما كان عليه في أي وقت مضى.
* كتب الدكتور جيفري ستايسي في صحيفة [[دير شبيغل]] الألمانية تحت عنوان «خطأ فادح: كيف تضر صفقة قبرص بالمصالح الإستراتيجية للاتحاد الأوروبي»:<ref>{{استشهاد بخبر|مسار=http://www.spiegel.de/international/europe/cyprus-bailout-woes-harmful-to-eu-strategic-interests-a-892331.html |عنوان='Abject Error': How the Cyprus Deal Hurts EU Strategic Interests |عمل=Der Spiegel |مكان=Germany |تاريخ=3 April 2013 |تاريخ الوصول=4 April 2013 |الأول=Graeme |الأخير=Wearden | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220119154904/https://www.spiegel.de/international/europe/cyprus-bailout-woes-harmful-to-eu-strategic-interests-a-892331.html | تاريخ أرشيف = 19 يناير 2022 }}</ref>
:من الناحية الاستراتيجية، لم يؤذ الاتحاد الأوروبي نفسه وقبرص فحسب، بل وأضر أيضًا بمصالح الولايات المتحدة وحلفاء آخرين في الغرب. دفعت أوروبا قبرص مباشرة إلى أحضان الحكومة الروسية. لم يؤذي هذا فقط احتمالات الصفقة الخاصة به، ولكنه أعطى نفوذاً لموسكو في هذه العملية. لكن الأهم من ذلك أنه من خلال إجباره الرئيس القبرصي [[نيكوس أناستاسيادس]] بين صخرة ضريبة مصرفية قسرية وصعوبة طلب المساعدة من موسكو، قوضه الاتحاد الأوروبي بشكل خطير محليًا على وجه التحديد عندما كان الغرب على وشك جني الفوائد على المدى الطويل من آخر رئيس قبرصي مؤيد للغرب، وهو أمر ضروري للغاية للتغلب على العلاقات المتوترة مع تركيا التي تستمر في تقويض علاقات الناتو مع الاتحاد الأوروبي وعلاقات الناتو والاتحاد الأوروبي ضد الولايات المتحدة. وفوق كل ذلك فإن اتفاق سلام على غرار [[خطة أنان]] لحل نهائي للانقسام القبرصي البالغ من العمر 40 عامًا - والذي تحسنت آفاقه مع انتخاب أناستاسيادس - قد أدى إلى تضاؤل آفاقه.
* وعلق [[ريتشارد وولف]] [[اقتصاد ماركسي|الاقتصادي الماركسي]] الأمريكي في مقابلة بخصوص اتفاقية إنقاذ قبرص على النحو التالي:<ref>{{استشهاد ويب |مسار = https://citizenactionmonitor.wordpress.com/2013/03/28/events-in-cyprus-expose-eu-plan-to-steal-peoples-savings-and-bailout-private-banks/ |عنوان = Events in Cyprus expose EU plan to steal peoples' savings and bailout private banks |تاريخ = 31 March 2013 |موقع = Citizen Action Monitor |تاريخ الوصول = 17 February 2014 |مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20131203020111/http://citizenactionmonitor.wordpress.com/2013/03/28/events-in-cyprus-expose-eu-plan-to-steal-peoples-savings-and-bailout-private-banks/ |تاريخ أرشيف = 3 December 2013 |حالة المسار = dead }}</ref>
:هذا ابتزاز. هذا هو بالأساس ما يجب على مسئولي البنوك والقادة السياسيين بالذهاب إلى الجماهير وأن يقولوا لهم: «هذه الصفقة الفظيعة التي تجعل من لا علاقة له بالأزمة ولم يحصل على أي خطة إنقاذ، أن يدفع تكاليف الأزمة والإنقاذ. يجب أن تفعل هذا، لأنك إذا لم تفعل فسوف نلحق المزيد من الضرر بك ولاقتصادك. لذا أعطنا ودائعك وأموالك، وادفع المزيد من الضرائب، ونعاني من برامج اجتماعية أقل لأنك إذا لم تفعل، فسوف نفرض عليك ما هو أسوأ». إنها الفكرة الأساسية للتقشف في جميع المجالات وفي بلدنا أيضًا. وأعتقد أنها مواجهة نظام لا يعمل مع جماهير الشعب ، قائلاً: «نحن نهوي وسنأخذك معنا، ما لم تنقذنا».

== ردود الفعل المحلية ==
[[ملف:Eras protest 8th nov 2012 cy.JPG|تصغير|أعضاء ERAS خارج [[مجلس نواب قبرص|مجلس النواب]] في [[نيقوسيا]]]]
شهدت قبرص عددًا من التأثيرات وردود الفعل تجاه إجراءات التقشف في خطة الإنقاذ. ففي 8 نوفمبر 2012 نظمت لجنة تجمع اليسار الراديكالي المتطرف القبرصي (ERAS) أول احتجاج ضد التقشف بينما كانت مفاوضات الترويكا لا تزال جارية.<ref>{{استشهاد ويب|مؤلف=BDigital Web Solutions |مسار=http://www.kathimerini.com.cy/index.php?pageaction=kat&modid=1&artid=111637|عنوان=Την Πέμπτη η πρώτη εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά του Μνημονίου &#124; Κύπρος &#124; Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ |ناشر=Kathimerini.com.cy | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210212004216/http://www.kathimerini.com.cy/index.php?pageaction=kat | تاريخ أرشيف = 12 فبراير 2021 }}</ref> وتجمع محتجون خارج [[مجلس نواب قبرص|مجلس النواب]] رافعين لافتات ورددوا هتافات مناهضة للتقشف. ووزعت خلال الاحتجاج مناشير بمقترحات بديلة للاقتصاد، تتضمن مقترحات من بينها تأميم البنوك وتقليل القوات المسلحة وتجميد ميزانيتها، وزيادة ضريبة الشركات. كما شارك في الاحتجاج أعضاء من اليسار الأممي الجديد (NEDA).<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.onlycy.com/250156-%CF%83%CF%85%CE%B3%CE%BA%CE%AD%CE%BD%CF%84%CF%81%CF%89%CF%83%CE%B7-%CE%B4%CE%B9%CE%B1%CE%BC%CE%B1%CF%81%CF%84%CF%85%CF%81%CE%AF%CE%B1%CF%82-%CE%B5%CF%81%CE%B1%CF%83-%CF%81%CE%B9%CE%B6%CE%BF%CF%83|script-title=el:Συγκέντρωση διαμαρτυρίας από την ΕΡΑΣ κατά του μνημονίου και της Τρόικας μπροστά από τη Βουλή|عنوان مترجم=Gathering protest from ERAS against the Troika memorandum in front of Parliament|لغة=el|ناشر=Onlycy.com|تاريخ=8 November 2012|حالة المسار=dead|مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20121111044649/http://www.onlycy.com/250156-%CF%83%CF%85%CE%B3%CE%BA%CE%AD%CE%BD%CF%84%CF%81%CF%89%CF%83%CE%B7-%CE%B4%CE%B9%CE%B1%CE%BC%CE%B1%CF%81%CF%84%CF%85%CF%81%CE%AF%CE%B1%CF%82-%CE%B5%CF%81%CE%B1%CF%83-%CF%81%CE%B9%CE%B6%CE%BF%CF%83|تاريخ أرشيف=11 November 2012}}</ref>

وفي 14 نوفمبر نظمت NEDA احتجاجًا ضد التقشف خارج وزارة المالية في [[نيقوسيا]] مع تحالف لها ضد المذكرة. وفي الاحتجاج وزعت NEDA منشورات أعربت عن رأي مفاده أن "الاتحاد الأوروبي يحاول تحميل العمال بالديون الناجمة عن انهيار المصرفيين" وأنه "إذا حدث ذلك فإن الاقتصاد القبرصي ومستقبل الأجيال الجديدة سوف ثم يتم رهنها للمستثمرين المحليين والأجانب والمصرفيين الربويين".<ref>{{استشهاد ويب |مسار=http://www.philenews.com/el-gr/Eidiseis-Kypros/22/122786/ekdilosi-diamartyrias-kata-ttis-troikas-exo-apo-to-ypoik |مسار أرشيف=https://archive.today/20130131070038/http://www.philenews.com/el-gr/Eidiseis-Kypros/22/122786/ekdilosi-diamartyrias-kata-ttis-troikas-exo-apo-to-ypoik |تاريخ أرشيف=31 January 2013 |عنوان=Εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά της Τρόικας έξω από το ΥΠΟΙΚ |حالة المسار=dead |تاريخ الوصول=14 December 2012}}</ref>

واحتج المعلمون المتعاقدون أمام مجلس النواب في 29 نوفمبر ضد إجراءات التقشف التي من شأنها أن تترك 992 منهم بدون عمل في العام المقبل. اقتحم المعلمون المبنى وتجاوزوا رجال الشرطة ودخلوا قاعة المبنى, حيث صاح الأساتذة ضد البنوك والفقر.<ref>{{استشهاد ويب|مؤلف=BDigital Web Solutions |مسار=http://www.kathimerini.com.cy/index.php?pageaction=kat&modid=1&artid=114278&show=Y |عنوان=Σοβαρά επεισόδια σε Βουλή-ΥΠΟΙΚ με τους εποχιακούς ωρομίσθιους &#124; Κύπρος &#124; Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ |ناشر=Kathimerini.com.cy |تاريخ=29 November 2012 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210225183037/http://www.kathimerini.com.cy/index.php?pageaction=kat&modid=1&artid=114278&show=Y | تاريخ أرشيف = 25 فبراير 2021 }}</ref> ونظم المستثمرون احتجاجًا في صباح يوم 11 ديسمبر خارج مجلس النواب، واقتحموا المجلس مرة أخرى وتجاوزوا الشرطة. وعرقل الاحتجاج مناقشات لجنة الجمارك في مجلس النواب. طُلب من المتظاهرين المغادرة حتى تتمكن اللجنة من مواصلة عملها، وغادر المتظاهرون بعد نصف ساعة.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.sigmalive.com/news/local/20574/epeisodia-ekso-apo-ti-vouli-fotovinteo |عنوان=Επεισόδια έξω από τη Βουλή (φωτο+βίντεο)  |ناشر=Sigmalive.com  | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220807214811/https://www.sigmalive.com/news/local/20574/epeisodia-ekso-apo-ti-vouli-fotovinteo | تاريخ أرشيف = 7 أغسطس 2022 }}</ref>

وجرت عدد من الاحتجاجات في 12 ديسمبر. واحتج أفراد من عائلات كبيرة أمام مجلس النواب ضد التخفيضات في المخصصات التي تقدمها الدولة لدعم العائلات الكبيرة. وألقى المتظاهرون البيض والحجارة على المدخل الرئيسي للمنزل، وحاول عدد من المتظاهرين دخول المبنى، لكن منعتهم قوة الشرطة التي وصلت للتعامل مع الاحتجاج. ووردت أنباء عن إغماء سيدة خلال الحادث. صاح المتظاهرون مطالبين النواب بالخروج لكن لم يردوا.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.sigmalive.com/news/local/20781/symplokes-sti-vouli-sti-diamartyria-ton-polyteknonvinteo |عنوان=Συμπλοκές στη Βουλή στη διαμαρτυρία των πολυτέκνων(βίντεο) &#124; News |ناشر=Sigmalive.com | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220807214811/https://www.sigmalive.com/news/local/20781/symplokes-sti-vouli-sti-diamartyria-ton-polyteknonvinteo | تاريخ أرشيف = 7 أغسطس 2022 }}</ref>

وانضم إلى المتظاهرين أعضاء من KISOA (الاتحاد القبرصي لمنظمات المعاقين)، الذين ساروا من وزارة المالية إلى مجلس النواب للاحتجاج على تخفيض الإعانات للأشخاص ذوي الإعاقة.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.sigmalive.com/news/local/20803/stous-dromous-kai-oi-anapiroi |عنوان=Στους δρόμους και οι ανάπηροι  |ناشر=Sigmalive.com  | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220902195401/https://www.sigmalive.com/news/local/20803/stous-dromous-kai-oi-anapiroi | تاريخ أرشيف = 2 سبتمبر 2022 }}</ref> في وقت لاحق من اليوم احتج أعضاء من نقابات المعلمين بالمدارس العامة أمام وزارة المالية ضد التخفيضات في الإنفاق على التعليم والتي قد تؤدي إلى فصل المعلمين.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.sigmalive.com/news/local/20874/antidroun-kai-oi-ekpaideftikes-organoseis |عنوان=Αντιδρούν και οι εκπαιδευτικές οργανώσεις &#124; News |ناشر=Sigmalive.com | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220807214811/https://www.sigmalive.com/news/local/20874/antidroun-kai-oi-ekpaideftikes-organoseis | تاريخ أرشيف = 7 أغسطس 2022 }}</ref> ونظمت النقابات احتجاجًا آخر في اليوم التالي بالقرب من مجلس النواب.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.sigmalive.com/news/local/21003/ypo-drakonteia-metra-i-diadilosi-ton-ekpaideftikon |عنوان=Υπό δρακόντεια μέτρα η διαδήλωση των εκπαιδευτικών  |ناشر=Sigmalive.com  | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220902195401/https://www.sigmalive.com/news/local/21003/ypo-drakonteia-metra-i-diadilosi-ton-ekpaideftikon | تاريخ أرشيف = 2 سبتمبر 2022 }}</ref>

ذكرت صحيفة هارافجي اليسارية المتطرفة أنه قبل حظر الودائع المصرفية بقليل، قامت بعض الشركات التابعة لعائلة الرئيس أناستاسيادس بتحويل أكثر من 21 مليون دولار خارج قبرص.<ref>{{استشهاد ويب | مسار=http://hpub.org/criminals-in-government-cyprus-presidents-family-transferred-tens-of-millions-to-london-days-before-deposit-haircuts-by-zero-hedge/ | عنوان=Cyprus President's Family Transferred Tens of Millions To London Days Before Deposit Haircuts | ناشر=HPUB | سنة=2013 | تاريخ الوصول=1 April 2013 | تاريخ أرشيف=30 December 2013 | مسار أرشيف=https://web.archive.org/web/20131230233659/http://hpub.org/criminals-in-government-cyprus-presidents-family-transferred-tens-of-millions-to-london-days-before-deposit-haircuts-by-zero-hedge/ | حالة المسار=dead }}</ref> وقد نفى أناستاسيادس تلك المزاعم.<ref>{{استشهاد ويب | مسار=http://www.enetenglish.gr/?i=news.en.economy&id=481 | عنوان=Anastasiades requests investigation into allegations against family members | ناشر=EnetEnglish | سنة=2013 | تاريخ الوصول=1 April 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210205114531/http://www.enetenglish.gr/?i=news.en.economy | تاريخ أرشيف = 5 فبراير 2021 }}</ref> كما تم إلغاء عدد من القروض الممنوحة لأعضاء الأحزاب السياسية أو مسؤولي الإدارة العامة كليًا أو جزئيًا.<ref>{{استشهاد ويب | مسار=http://www.enetenglish.gr/?i=news.en.article&id=464 | عنوان=Cypriot banks in politician loan scandal | ناشر=EnetEnglish | سنة=2013 | تاريخ الوصول=1 April 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210228143034/http://www.enetenglish.gr/?i=news.en.article | تاريخ أرشيف = 28 فبراير 2021 }}</ref>

== المودعون المصرفيون من خارج الاتحاد الأوروبي ==
أما المستثمرون غير المقيمين الذين لديهم ودائع قبل 15 مارس 2013 عندما تمت صياغة خطة فرض الخسائر على المودعين لأول مرة، وممن فقد ما لا يقل عن 3,000,000 يورو، سيكون مؤهلًا بطلب الحصول على الجنسية القبرصية. ويتم مراجعة برنامج "الجنسية عن طريق الاستثمار" الحالي في قبرص لتقليل المبلغ المطلوب من 10 ملايين يورو إلى 3 ملايين يورو. قال الرئيس أناستاسيادس في خطاب موجه إلى [[قبارصة الروس|رجال الأعمال الروس]] في مدينة [[ليماسول]] الساحلية سنة 2013: سيتم تنفيذ تلك هذه القرارات بسرعة. وقال إن هناك إجراءات أخرى قيد الدراسة، مثل تقديم حوافز ضريبية للشركات القائمة أو الجديدة التي تمارس نشاطًا تجاريًا في قبرص.<ref>{{استشهاد بخبر|مسار=https://www.reuters.com/article/us-cyprus-president-russia-idUSBRE93D09720130414 |عنوان=Cyprus to ease citizenship requirements, attacks EU "hypocrisy" |ناشر=Reuters|تاريخ= 14 April 2013|تاريخ الوصول=17 August 2013| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220201003513/https://www.reuters.com/article/us-cyprus-president-russia-idUSBRE93D09720130414 | تاريخ أرشيف = 1 فبراير 2022 }}</ref><ref>{{استشهاد بخبر|مسار=https://www.bbc.co.uk/news/world-europe-22147643 |عنوان=Cyprus to ease citizenship rules for EU bailout losers |ناشر=BBC |تاريخ=14 April 2013 |تاريخ الوصول=17 August 2013| مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20220110091929/https://www.bbc.co.uk/news/world-europe-22147643 | تاريخ أرشيف = 10 يناير 2022 }}</ref>

== استثمار متعثر ==
جذبت الودائع المجمدة في البنوك القبرصية اهتمام المستثمرين والوسطاء المتخصصين في الأصول المتعثرة.<ref name="The Wall Street Journal">{{استشهاد ويب | مسار=https://blogs.wsj.com/moneybeat/2013/04/23/investors-mull-freeing-cyprus-depositors-for-a-price/ | عنوان=Investors Mull Freeing Cyprus Depositors – For a Price | ناشر=The Wall Street Journal | سنة=2013 | تاريخ الوصول=23 April 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210308225315/https://www.wsj.com/articles/BL-MBB-475 | تاريخ أرشيف = 8 مارس 2021 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب | مسار=http://www.ifre.com/guest-comment-distressed-investing-in-cyprus-after-the-bail-in/21092262.fullarticle | عنوان=Distressed investing in Cyprus after the bail-in | ناشر=International Financial Review | سنة=2013 | تاريخ الوصول=19 June 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20181116063604/http://www.ifre.com/guest-comment-distressed-investing-in-cyprus-after-the-bail-in/21092262.fullarticle | تاريخ أرشيف = 16 نوفمبر 2018 }}</ref> ومن بين الشركات التي ورد أنها تتعامل في ديون البنوك القبرصية، شركة Exito Partners ومقرها لندن (المعروفة سابقًا باسم Éxito Capital)<ref name="The Wall Street Journal"/> وصندوق التقاضي العقاب الأسود (Black Eagle Litigation Fund) الذي يتخذ من سويسرا مقراً له.<ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.forbes.ru/finansy/igroki/236383-antireidery-na-kipre-kak-rossiyane-spasayut-zastryavshie-dengi |عنوان=Antiraiders in Cyprus: How Russians Are Saving Their Money |عمل=Forbes | سنة=2013 | تاريخ الوصول=28 March 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210724004032/https://www.forbes.ru/finansy/igroki/236383-antireidery-na-kipre-kak-rossiyane-spasayut-zastryavshie-dengi | تاريخ أرشيف = 24 يوليو 2021 }}</ref><ref>{{استشهاد ويب|مسار=http://www.forbes.ru/finansy/regulirovanie/237477-kak-otsudit-dengi-u-kiprskih-bankov |عنوان=V. Tutykhin interview" "Как отсудить деньги у кипрских банков |عمل=Forbes | سنة=2013 | تاريخ الوصول=16 April 2013 | مسار أرشيف = https://web.archive.org/web/20210724002255/https://www.forbes.ru/finansy/regulirovanie/237477-kak-otsudit-dengi-u-kiprskih-bankov | تاريخ أرشيف = 24 يوليو 2021 }}</ref>

== التحليلات ==
عزا فريق مكون من 16 اقتصاديًا قبرصيًا، نظمته مجموعة المواطنين إليوثريا (الحرية)،<ref>[[اللغة اليونانية]] ''ΕΛΕΥΘΕΡΙΑ''</ref> الأزمة إلى تراجع القدرة التنافسية وزيادة الدين العام والخاص ، الذي تفاقم بسبب الأزمة المصرفية.<ref>"Η τριλογία της αποτυχίας μας" Φιλελεύθερος, 9 September 2012, economics section, page 1.</ref>

== المراجع ==
{{مراجع}}

{{مواضيع قبرص}}
{{أزمة الديون السيادية الأوروبية}}
{{أزمة مالية}}
{{شريط بوابات|الاقتصاد|السياسة|قبرص}}

[[تصنيف:قبرص في 2012]]
[[تصنيف:قبرص في 2013]]
[[تصنيف:احتجاجات مناهضة للتقشف في الاتحاد الأوروبي]]
[[تصنيف:الاقتصاد في 2012]]
[[تصنيف:الاقتصاد في 2013]]
[[تصنيف:اقتصاد قبرص]]
[[تصنيف:أزمات مالية]]
[[تصنيف:أزمة الدين الحكومي اليوناني]]
[[تصنيف:أزمة منطقة اليورو]]
[[تصنيف:السياسة القبرصية في عقد 2010]]